教您如何识别外汇经纪商是否真正受FCA监管

深圳外汇开户

进行外汇交易，第一步也是最重要的一步是选择正规受监管的公司。在国际上对外汇交易监管比较成熟的司法辖区是英国和美国，英国的监管机构是FCA(英国金融行为准则局)，美国的监管机构是NFA（美国商品期货协会）和CFTC（美国商品期货交易委员会）。2010年时美国的监管机构规定受其监管的外汇经纪商最高只能提供50保杠杆，只能交易外汇，因此现在除了美国本国人外，很少会有其它国家的人去与美国监管的外汇经纪商开户。


FCA是现今是国际上最受尊崇的金融监管机构，受其监管的金融公司安全性表现如下：

－　客户资金隔离制度

根据FCA的的客户资金安全制度，所有受其监管的外汇经纪商必须将所有零售客户的资金与经纪商的自有资金完全隔离。这意味着客户的资金会在客户专属账户中与公司资金实现完全账目分离，从而完全避免了客户资金被挪用做其他用途的风险。


－　金融服务补偿计划
此外，所有在受FCA监管的外汇经纪商开户的零售客户，其资金还享有英国《金融服务补偿计划》(FSCS)的保护，《金融服务补偿计划》是英国法定针对金融服务业客户的最终理赔人。

一旦受其监管的外汇经纪商无法履行其财务义务，您可以向FSCS提出索赔，该计划所提供的保障额度高达每人50,000英镑。

FSCS也对客户在有关银行专属账户中的资金进行保护。即假定该银行进入破产清盘程序，您可以向FSCS提出每人或每机构高达85,000英镑的索赔。


－　金融申诉专员服务(FOS)

对于在受FCA监管的外汇经纪商开户的客户，如在交易中与经纪商出现纠纷，而又对经纪商给出的解决方案不满意，则可以向金融申诉专员服务申诉，FOS有权进行裁定。

由上可见去与受FCA监管的外汇经纪商开户的资金安全是绝对可以保证的，而且FCA的监管体系也非常成熟和完善。但也正因为如何，有非常多不正规的公司冒充说是受FCA监管，特别是在中国由于多数人都不精通英文，也就无法到FCA网站去核实公司是否真正受FCA监管。

下面便以英国艾福瑞在FCA网站的监管信息来教大家如何识别一家外汇经纪商是否真正受监管：

FCA监管机构网址: http://www.fsa.gov.uk/register/firmSearchForm.do



在网页的左下角，如上图所示，在红色方框内输入经纪商在FCA的注册号码，如英国艾福瑞的注册号码就是448002，然后点击Submit，之后便会进入下图所示的页面


在这个页面中点击红色方框中的"Basic details"，便会进入下面这个页面



绝色方框标记的是两个非常重要的信息


Current status后面的Authorized是指公司在FCA的监管状态是正常授权的，如果这里显示的不是Authorized，那便有问题．


Notices后面的Able to Hold and control client money是指可以接受客户并保管客户的资金．这一点非常重要，因为有很多在欧盟一些小国家注册的外汇经纪商也会在FCA注册，


但他们的注册类型是会显示Unable to hold and control client money，意思是不能接受及保管客户的存款．显示为Unable to hold and control client money并不是真正意义上


受FCA监管，只是代表FCA允许这种公司接受英国居民开户而已，但客户的资金是不受FCA保护的．

如果current status和Notices都显示是正常的，那是不是就代表是真正受FCA监管的外汇经纪商呢？不是，还需要确认最后一点，如下图



点击图中红色方框标记的Permission，这里的意思是指公司在FCA授权范围内可从事的业务，然后会进入下面的页面



再将图片下拉，找到如下图所在的位置


这里的Activity Name: Dealing in investment as agent的意思是指拥有在投资交易中充当经纪商的资格

而在Investment instrument下面显示的是具体可以提供哪些产品的交易，其中的Rolling spot forex contract是指现货外汇交易．

如果在Pemission的页面中的Activity Name中无法找到Dealing in investments as agent及在investment instrument下面无法找到Rolling spot forex contract的话，那么这家公司在FCA的牌照是没有资质提供外汇交易的．