内地炒家梦断“中天黄金” 资金被冻结长达16天

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“从2月20日开始，我们就无法出金了。”昨日(3月7日)中午，在一个中天出金问题交流QQ群里，一位来自四川自称姓吴的女士向《每日经济新闻》记者爆料。

随后，记者的QQ持续闪现类似的投诉。记者搜索发现，类似的“交流群”为数不少。

这些网友均因为参与了中天香港集团有限公司 (以下简称中天香港集团)的炒金交易，又因目前账户资金被冻结长达16天之久而心急如焚。据他们称，现在该公司所有对外的客户电话一直无法接通，公司仿佛人间蒸发了。

在高利益的诱惑下，在监管灰色地带中，众多地下炒金公司仍疯狂揽客，炒金客血本无归的情况或再一次在“中天黄金”上演。

昨日下午，《每日经济新闻》记者多次致电中天香港集团，不过其电话处于无人接听的状态。随后，记者致电香港金银业贸易场，一位工作人员向《每日经济新闻》记者证实，中天香港集团的确是他们的会员，目前中天香港集团营业状况已经由A1降为D。D意味着“没有营业牌照”。


高杠杆率的诱惑
1∶100的杠杆率，对许多炒金客来说有着巨大的诱惑。因为上海期货交易所提供的黄金期货合约的杠杆率最高仅为1∶8。

两年前，家住四川的吴女士接到了中天香港集团旗下一家代理商的电话。一开始吴女士还对此心存疑虑。随后，她查询发现，中天香港集团是香港金银业贸易场下面141号A类会员。

“我们按照中天香港集团官方网站上的步骤开户，之后入金，入金的时候有美元账号和人民币账号，不过，我们大家基本都是选择的人民币账号入金，因为这样方便快捷，那个入金账户就是他们公司财务总监李梓元和副总监陈意明在内地的人民币户头，入金后我们提供银行凭证、交易账号和姓名给他们官网的在线客服，他们核实后半个小时之内就给入金到我们的交易账户上面然后就可以进行交易了。”昨日下午，吴女士向《每日经济新闻》记者表示。

据吴女士介绍，此前出金也非常简单，炒金客在中天香港集团的官网上填写出金申请表，审核无误后24小时内就可以出金到炒金客开户时所填写的银行账号上面。此前，运行一直非常正常。

《每日经济新闻》记者了解到，有许多像吴女士类似经历的炒金客怀着“一夜暴富”的梦想，进入到了这场金融游戏之中。


炒金客梦断
2012年2月20日，风云突变。从这一天开始，许多“中天黄金”的炒金客发现已经不能出金，自己的账户已经被冻结。

“我有8万美元冻在里头，另外还有4万佣金没发。”一位炒家对记者称。

“当时24小时在线客服还一直在线，于是我们开始相继咨询，在线客服都给了我们同样的答案，说后台服务器故障暂时停止出金、入金、开户和销户，我们的资金是绝对的安全的，让我们等，当时给的等待时间是3天。”吴女士称，既然一直都很正常，再加上中天香港集团的信誉一直都很好，她们都很安心等待，结果等到23号的时候她们还是无法出金。

随后，她们向香港金银业贸易场投诉，得到的回复是“正在处理当中，很快就会有结果。”

2月28日，香港当地媒体称，中天黄金由于“一名客户出了问题”，于上周五被香港金银业贸易场劝喻公司暂停黄金交易业务运作，不再开新仓，以便让贸易场进一步调查。中天香港也张贴告示称，公司与内地中天黄金交易中心为两间独立公司。自2月20日起至今，由于仍无法与内地交易中心负责人及股东联络，导致停止所有业务运作。

上述文章还表示，中天香港本来就是金银业贸易场A1级别会员，可进行伦敦金/银合约及99金、港元公斤条合约，现在已被将为D级别会员，即没有营业牌照，须暂时停止业务运作。

香港金银业贸易场理事长张德熙公开表示，经过调查以后，确认中天香港与内地中天并无关联，但中天香港是内地中天黄金交易的经纪商，为其提供服务。张还表示，目前已经收到数个来自内地的投诉，多名内地客户因担心中天出现财务问题而要求提款，但未获得中天香港方面的答复，其中多数投资者通过中天集团在内地的经纪人介绍开户。据估计，中天香港的客户中约有一成来自内地，但目前尚无法确认有多少内地客户受到影响，涉及金额也不清楚。

“你说的事情，香港的报章已经有过报道，中天香港集团的确是我们的会员。”昨日下午4点左右香港金银业贸易场，一位工作人员在电话中向《每日经济新闻》记者表示，中天香港集团营业状况已经由A1降为D。随后，上述工作人员便匆匆挂断了电话。

昨日下午，《每日经济新闻》记者多次致电中天香港集团，不过其电话处于无人接听的状态。


收款账户迷雾重重
炒金客的把资金打入谁的账户？

对此，中天香港网站公告提醒投资客：“中天香港集团的客户资金账户为：香港汇丰银行HSBCHongKong；账号：400-793303-838。如发现您所汇款资料与此不符，请立即与中天中文在线客服联系确认，以防受骗。”

然而，这与吴女士的描述确实大相径庭。据吴女士介绍，炒金客是把资金打入中天黄金财务总监李梓元和副总监陈意明在内地的人民币户头上。

昨日，有数位炒金客向《每日经济新闻》出示了他们的汇款凭证。其中一章汇款凭证显示，汇款时间是2010年6月11日，户名：陈意明，汇款行为中国农业银行[-1.40% 资金 研报]。另一张汇款凭证显示，收款人为李梓元，收款网点为工行浙江省分行营业部业务处理中心。

值得注意的是，昨天，《每日经济新闻》记者打开中天香港的官方网站，首页左侧有一则最新公告弹窗而出。其中一条是，中天财务部门人事变动通知：已聘香港李梓元先生为中天财务部总监一职，已聘香港陈意明先生为中天财务副总监一职。

此外，《每日经济新闻》记者获悉，针对账户被冻结一事，有投资客向香港警方投诉。香港警务处刑事记录科回复称，已把投资客提供的资料转给适当的警方单位跟进。


地下炒金蕴藏巨大的风险
“这种绕开监管，地下炒金的模式是不受法律保护。”西南财经大学财税学院周雪飞副教授昨日向《每日经济新闻》记者表示，地下炒金蕴藏着巨大的风险。

周雪飞称，这些公司一般会采用高杠杆率来诱惑投资者，这种高杠杆率迎合了一些投资客一夜暴富的梦想。如此大的杠杆放大效应会使投资客的资金在一笔交易中短时间内就灰飞烟灭。从法律层面来将，地下炒金一旦出问题也不受法律保护，投资客将会蒙受巨大的损失。

据悉，目前内地受法律保护，有明确政策规范的黄金投资渠道有五种：一是上海黄金交易所提供的黄金现货产品；二是商业银行或黄金公司提供的实物黄金；三是商业银行提供的纸黄金业务；四是上海期货交易所提供的黄金期货交易；五是中国金币总公司下属的深圳金币经销中心及其授权的特许经销商。

周雪飞称，随着黄金投资热的兴起，地下炒金公司也逐渐增多。不少地下炒金公司利用当前内地黄金市场法律与监管的空缺，以对赌方式大肆敛财，使投资者蒙受巨大经济损失。

原文链接：http://finance.ifeng.com/gold/jys/20120308/5718693.shtml