澳ASIC金融产品干预超越ESMA

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澳州外汇和差价合约行业正被ASIC审议其产品干预权力使用结果。ASIC公布今年早些时候从经纪商处获得的大量数据，以证明过去几个月提出的产品干预决定对错。

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在4月份ASIC已经要求经纪人向发送前所未有的数据量。监管机构对这些信息所做的是在一份小报告中对其进行系统化，该报告与今天的产品干预权力决定一起发布，并为我们提供了进入澳大利亚零售经纪行业概览的独家权利。

ASIC在2017年至2019年间的经纪行业比较
如上面截图所示，澳大利亚经纪行业在过去一年中大幅增长。这主要是因为来自澳大利亚以外的大量客户，即亚洲人。

在向您提供ASIC使用的数据以促使其采取产品干预行动之前，让我们更深入地了解这些措施的内容。

措施一览
从最严厉的措施开始，与美国和欧洲类似，澳大利亚金融监管机构选择完全禁止二元期权。经纪商仍然可以提供差价合约，只要他们在向零售客户提供产品时满足一系列条件。
对澳大利亚差价合约的杠杆限制如下：外汇和黄金20倍，股票指数为15倍，商品期货为10倍，加密货币为2倍杠杆，股票和所有其他工具为5倍杠杆。

当客户资产低于维持未平仓头寸所需的总初始保证金的50％时，经纪商应触发一个或多个客户交易的合并平仓。

另一方面，澳大利亚的负余额保护成为强制性要求，禁止经纪人向交易者提供任何形式的激励措施。这些公司还需要发布明显的风险警告，并确保其交易平台能够实时显示与头寸相关的总头寸和隔夜融资成本。

ASIC还强调，经纪商需要公布其定价方法，披露有关其定价和执行方法的信息。

ASIC使用的原始数字
2019年客户总数从2017年的450000增加到100多万。虽然客户资金仅从20亿澳元增加到29亿美元，但年度交易数量从2.36亿增加到6.75亿。通过澳大利亚经纪商交易的年度交易量总额从11万亿美元增加到22万亿美元。

澳州有64家差价合约经纪商和5家二元期权提供商。ASIC估算的交易总收入为20亿美元，其中80％的客户年龄介于22至50岁之间。澳大利亚经纪商32％的客户平均年收入低于每年37000美元。

超过225000名客户在2017年和2018年获得了某种奖励，在2018年900万保证金平仓后，客户共产生了3300万美元的负余额。

ASIC称，澳大利亚经纪人在2018年花费了1.31亿美元用于营销，这个数字比2017年的9300万美元高出40％。经纪人还在2018年向介绍经纪人支付了2.81亿美元推介费。澳大利亚监管机构还指出，有超过60000名IB与当地经纪人合作。

离岸有多少人？
澳大利亚知识产权局今天上午发布的另一个值得注意的统计数据是澳大利亚离岸客户。今年早些时候，ASIC通过告知他们需要关闭一些离岸账户并专门挑出中国来吓跑当地经纪人。

ASIC经纪人离岸客户按地区划分的百分比
澳大利亚监管机构上图中的数字是否包括ASIC对经纪人的建议之前或之后的数据，没有任何信息。我们可以看到，澳大利亚经纪商的83％客户来自国外。

绝大多数离岸客户来自亚洲 - 62％。其中21％来自中国，41％来自非洲大陆其他地区。澳大利亚经纪商中只有11％的客户来自欧洲，由于去年ESMA的限制，这个数字出乎意料地低。

投诉数量上升
今天由ASIC发布的一个值得注意的图表是，部分客户的投诉数量迅速增加。虽然越来越多的客户本身可以为这一数字做出贡献，但2019年的急剧增长令人担忧。

客户投诉的速度增长速度超过了行业规模
截至2017年，ASIC和澳大利亚金融投诉局（AFCA）每年接受约500起投诉。在2018年，这个数字增加了两倍，达到1,500左右，并在今年激增至4000。

ASIC还公布了在交易不同产品时亏损的客户总数。对于仅交易外汇的客户来说，平均行业数据明显更好 - 63％的交易者亏损。交易差价合约的客户的亏损百分比为72％，而二元期权交易人的亏损比例高达80％。

由于澳大利亚金融经纪行业在很大程度上期待当地监管框架的变化，当地专家与威力外汇网分享了所有外汇对的20倍杠杆限制。该限制甚至比欧洲更为严格，在欧洲，主要外汇对杠杆上限为30倍。


澳大利亚商业和金融服务律师事务所Holley Nethercote的合伙人Paul Derham表示，许多经纪人通过在离岸司法管辖区开设子公司，积极剥离其监管风险。虽然该行业似乎已做好充分准备，但仍有时间采用新产品干预措施。

与欧洲传统上冗长的产品干预过程相比，ASIC在今年春天开始使用议会授予的新权力时，一直积极主动。

预计ASIC将在收到行业响应后不久推出最终措施。然后，经纪人将有20个工作日到3个月的时间来更改他们的差价合约产品，具体取决于实施所需的技术时间。