满仓交易者的资金管理方法

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不少朋友认为满仓交易风险太大，自己不满仓交易，也劝别人不要满仓交易；但另有一些朋友习惯了满仓交易，看到账户里有空仓资金就不舒服。我认为仓位的轻重只是交易风格的不同而已，没有绝对的好坏之分（虽然我本人不会重仓交易，但我并不反对重仓交易）。如果满仓交易者的交易资金只是资产的一小部分，那么满仓交易也并不可怕。而如何对满仓交易进行资金管理，倒是一门学问。


对普通投资者来说，除非是只做日内短线，尽量不要满仓交易；但如果实在管不了自己的手，每次出手必须满仓，那么倒也可以用变通式的办法来进行资金管理。


我有一个朋友，他习惯于满仓交易，但他的资金管理方法却比较适合他自己，用起来也比较有效，有相似情况的交易者可以参考。


首先严格限定期货资产占流动性资产的比例，只把除房产以外的资产即流动性资产的20%-30%做期货，其他的以存款、股票、债券、黄金、家庭日常开销等形式保有。这些资产的共同特点是流动性好，可随时变现，也就可以随时调节各自的数额或比例。


其次，根据一段时间各个渠道资产的盈亏情况，调节不同类别资产的数量和比例，比如每年调整1-2次，不同类别资产的比例可能有所改变，但始终保持期货占20%-30%。比如总的流动性资产为1000万，其中250万做期货，一年后，做期货的250万变成了600万，其他的750万变成了900万，那么期货资金可调整到375万，其他类别的资产则配置1125万。


再次，对期货交易资金的进行动态管理，主要是短期盈利后备用金的设立和运作。如果做期货的资金短期内赚了较多，比如赚了一倍、两倍或更多，则可以把期货本金取出，存入专门账户作为期货备用金，剩下利润去博。如果继续赚钱，赚得不多那就等到年中或年底调节总比例时再调整；又赚了很多的话就再拿一点出来做备用金。本金和相关备用金拿出之后，剩下的期货交易资金如果产生亏损，亏得不多则继续做，可能还可以翻上去；亏得多了，期货账户里剩下的钱不多了，则把一部分期货备用金或全部期货备用金重新放到期货账户。当然，也有可能尚未建立备用金时，本金已经产生亏损，则一般情况下不管期货账户亏多亏少，继续做，直到年中或年底调节总的流动性资产时再按比例注入期货交易资金；只有在机会特别大的情况下，并在其他资产有盈利的情况下，才允许拿其他资产产生的利润的一部分或全部放到期货账户临时使用，等年中会年底调节总的流动性资产时，再做调整。