40万人被骗300亿！如何识别外汇骗局？

深圳外汇返佣

【核心观点】
骗你第一招：诱人高收益让你多投本金
骗你第二招：发展下线让你躺着赚外汇
骗你第三招：代理交易让你钱财转眼空！


大家好，今天我们要聊一聊的是卷款跑路的外汇诈骗。
【新闻背景】
外汇交易平台IGOFX打着「躺着赚美金」的口号，宣称「一年可获得七倍、两年66倍」的基金收益，加上分红及人拉人获奖励，在进入中国半年左右的时间里，疯狂发展下线约40万人。今年6月8日崩盘，平台上的止损线形同虚设，所有投资者帐户全线爆仓，大量资金被蒸发。6月11日，该公司中国总代理张雪娇卷款跑路，至今下落不明，众多投资者被迫走上维权道路。然而调查发现，爆仓后蒸发的50亿美元在外汇交易中并未流入具有国际清算机制的金融机构，而是遭拆分汇入多家皮包公司，由于这笔巨款资金走向复杂，且涉及境外，案件查办难度很大，投资者维权无门，追款之路遥遥无期。

谈到外汇交易，说实话这是一个非常专业的领域，对不对？因为外汇交易意味着你需要有扎实的金融功底，对于全球的外汇市场的海量信息的及时的掌握，以及出于你的交易经验对于外汇市场走势的把握，而这个市场上能够赚钱是非常非常难的，因为它是非常专业的。包括外汇交易中使用得很多的专业的金融工具、交易工具，都是普通人所难以企及的。投资一千美元，如果大胆累积的话，一年赚七倍，两年赚66倍，天哪！我可以说，世界上哪怕你是卖毒品，恐怕都没有这么高的收益，这个收益如果单纯从它的宣传口号和结果来看，一定是骗人的！但是为什么很多人还会信呢？因为它采取了一个所谓的这样的东西：它造了一个新词儿，传统说叫传统自助交易，它造了个新词是什么呢？叫做新概念外汇跟单！

说白了，我当时看到这个概念的时候，我扑哧一笑，什么叫新概念外汇跟单？他说委任5%的职业操盘团队代为操作，减低交易风险，为什么？因为传统市场上95%的投资者都面临亏损，剩下5%是专业操盘手。您就看他做什么交易，你来自己去跟单进行交易。我当时心想：这不就是鼓励大家做老鼠仓嘛，对吧？说实话，很多的交易者被骗，这个交易者进去之后，您是不是当时自己心里也有一点点的占小便宜的想法？是不是也有一丝丝的我终于能够做做老鼠仓的一点点窃喜呢？很可怕！就是这一点点的贪欲，为你带来了实实在在的巨额的资金损失，这些所谓的非常时髦的新概念外汇跟单，它在忽悠你，「简单了解交易概念，一分钟监督操盘交易记录，无心态压力，无干扰因素！」说实话，哪有这么好的事情。金融市场是一个典型的零和博弈市场，也就是说，我挣钱了你一定亏损，为什么？因为金融市场它是钱的搬运工，它并不生产出新的价值，不像制造业，我生产出了新的产品，生产出了新的商品，我有了新的附加值、增加值，这是叫什么？叫做价值的增值者，而不是简单的金钱的搬运工。这时候大家如果都赚钱了，谁去亏损？

我们有一张图，叫做「你只要加入就有30%的欢迎红利」，这还只是一个小case，他更多的骗术源于什么？源于事实上是庞氏骗局，但是表面上看却丰厚无比、充裕无比的这样一个所谓的跟单获利机制。在它这个平台上，你看到所谓的专业的操盘手进行了一笔外汇的交易，比如说美元和欧元，或者美元和人民币之间的交易，你可以跟单了，这时候他第一个钩的是鼓励你多投钱！这个多投钱是什么呢？第一叫做自有帐户的资金，你比如说，它这里面说了，如果说你投资额满500美金，你只能享有第一级的叫什么？叫做线下的推荐人头费，这个推荐人头费，你只有享受四级1%，但是如果你个人的资金投入了一千美金的话，就可以享受到1至4级加起来10%的收益。当然他说你个人的投资获益70%是归你，20%是归具体的，你跟着人家学的操盘手的利益，还有呢，推荐人的利益，你还能再拿走10%。当然如果仅仅是套走你的个人资金的话，我想也没有多的大户恐怕被他套，因为真正非常具有资金实力的，我想这样的交易者实际上它是非常专业的，他会去委托真正专业的交易团队，或者自己本身就是一个非常专业的操盘手。

而大量的海量的自己从来没有接触过外汇交易的朋友呢，唉！一看，如果我自己的钱不够怎么办呢？不要紧，这个平台还给你设计了另外一条钩子，就是钩着你，让别的亲朋好友或者更多的人一块加入到这个所谓的庞氏骗局之中。我们看到，如果你能做到所谓的高级外汇经纪人等级，做到这个等级需要什么？需要你的投资总金额是20万美元，这里面你自有帐户的资金只要1万美元就可以了，剩下十几万哪来的？都是你发展的下线。你看下线要发展一百人对不对？你发展的下线越多，他们的投资金额在帐目表上也算作你自己的投资总额，这时候​​你会享有什么呢？享有一个1.5%的返现点，也就是说，我们看到这是网友做的一张图，这个网友也是亲自的、亲身的参与过所谓这个平台的交易的。


假设跟单帐户的金额是20万美金，一个点就是200美金，如果交易30单收益是多少呢？30单乘以1.5个点乘以200美金等于9000美金，这个说实话还是很诱人的，除了自己的收益之外，我白白地又捞了9000美金。我们知道我自有帐户资金只有1万，我一看好家伙，只要做成个一百人的下线，我只要有30单我的本就回来了，对不对？所以他非常鼓励大家看，这是个梯次9000、 6000、 1800、 1050，这是1.5个点，1.0个点，1.2个点，0.7个点等等来计算。如果你没有发展任何下线，没有把自己的朋友亲戚老师同学拽进来的话，只能30单，你多提出15美金来，但是如果你拉了一百个人进来的话，当然这个一百个人也包括你的下线再发展的人头，你最后能拿到9000美金。为什么要让更多的人进来？他根本就不赚钱，他需要用后面加入人的费用，然后呢来给你支付前面人的收益，这样的话就形成了前面少数的加入者感觉到了收益，自动又变成了大喇叭或者小喇叭，四处去宣传，这个平台上真的是躺着就能挣外汇，躺着就能赚美金，越来越多的朋友被受骗，越来越多的下线被发展了出来，从而导致这个金字塔从一个尖发展到它底下的底部越来越宽，越来越广。


【新闻背景】
庞氏骗局是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人发明的，1919年，他编造了一个公司，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报。接着他就把新投资者的钱作为盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人感到回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了3万名投资者，而将近一年之后，人们才反应过来这其中的阴谋。尽管这是发生在将近一个世纪之前的事，庞氏骗局的模式，在今天仍被许多人用来敛财，而且屡试不爽，害人无数。

它还有哪些骗术让大家真的是心甘情愿地发了疯一样的上钩？这里面第一点是什么？是做一个完美的包装。我们看到，再回到他的网站上去，你看，好家伙，我们是一个国际型的网站，是一个最新的模式。大家记住一句话，如果一个网站向你推介所谓的新概念、新理念，甚至于新的创业项目的时候，整出一堆不知所以然的老外，然后整出一堆各种的英文、中文，甚至于印尼文。这个网站还有印尼文，还有各种各样的元素的时候，你一定要多加小心！事实上，在今天这样一个网际网路时代，你动动滑鼠、摸摸萤幕、触触萤幕，你其实就能够通过搜寻引擎查到很多很多真实的信息，他们所列的股东投资者、明星交易人是不是真的，是不是真的就是这个人的照片，恐怕都要多留个心眼。即使是这个人的照片，你还要再查一查这个人，他既然是公众的、知名的人物或者非常知名的专业的操盘手的话，他有没有为这个来工作，有没有受雇于这个平台？

我们看到它第二个骗术是什么？第二个骗术就是注册于千里之外，让你根本去很难搜索，很难查询这里头。我们看到这个平台呢，它在整个的诈骗过程中呢，提供了两个具有高度欺骗性的这样的信息。第一个信息，他说我们这个平台是接受万那杜金融服务委员会监管的金融服务商提供商之一，它这种小岛国，就是所谓的我们经常谈到的叫做金融的离岸中心，或者叫金融的离岸的这样的地区，这种地区有什么好处，说得大白话一点，就是任何一个人，包括你也可以，我也可以，花点钱在那就能买到这样一张牌照，就是你的公司在不在那无所谓，业务在不在那无所谓，只要给钱就能买牌照。另外呢，还有呢，是说什么呢？他又说自己是在纽西兰注册，纽西兰注册呢，有投资者专门事后也终于去查了，发现有两家重名公司，一家公司是注册于2013年的5月，地址是奥克兰市的埃博特街，并于2015年的6月就注销掉了。另外一家公司注册于2016年的12月，地址在奥克兰市的文森特街，目前依然在册，但是也是人去楼空。所以说，当你看到这些所谓的貌似高大上的时候，你一定要记住，这些东西实际上在国外很多地方是唾手可得的，不要轻信。

还有一个套路也很厉害，就是叫什么资金托管，代理交易。这刚才大家也提到，这时候这个平台给你推荐了一堆的貌似专业的操盘手，然后说你跟着他干就可以了，很多的用户是把钱直接打给了所谓的经纪人的卡里，也给你帐号，也给你密码！你随时都可以登录查看，但是六个字，叫做：只能看，不能动。也就是说你的钱登录了系统之后，你是只能看到钱，你无法进行其他的任何操作，而且爆仓之后也根本无法联系到经纪人。刚才也提到了这些钱真的进去了吗？非也，进到了很多的皮包公司里头，你看到的就是一串数字而已。说到套路呢，这个套路还真的是挺深的，因为他们还有一个小套路，这小套路是什么？就是叫做小施甜头，先给你来自心脏的过激跳动，然后呢给你安抚一下，然后最后再给你骗一把最大的、最狠的。今年5月份的时候，实际上整个这个平台，我们事后诸葛亮、马后炮来说，其实已经快绷不住了，他是6月份绷不住的对不对？5月份他帐户系统出现异常的时候，这个时候，他们平台主动跳出来说了，你看我们一定会给投资者补偿补偿多少，就是他设置的止损线之外的受损资金，比如说他定了15%是止损线，假如亏到了20%，我再补给你五个点，好多投资者说你看这是多负责的一个平台。话说回来，这其实是他最后的疯狂，给你一点甜头，然后最后一把，再给你骗一把大的。实际上这种骗术套路也不新鲜，在咱们国内也有相关的诈骗案例，采用了这种套路，结果导致什么呢？很可笑的是，导致最后很多的投资者还说，说我就愿意再给他投点钱，能不能帮助这个平台起死回生？这是真的是被，您是真的被深度洗脑了。

我们的诈骗，外汇诈骗频频发生，如何确保防范我们大家的安全？我想第一个还是要客观地评估自己的投资风险的承受值，包括你的收入是多少，你能够承受的亏损是多少，你投资的风格是多少，是激进的还是保守的还是平衡的？第二点就是说，你一定要保护，如果你一旦决定涉足对自己的风险评估可以承受的话，涉足外汇交易的话，一定要安全的保护好个人的ID、个人的信息、个人的隐私，这一点呢说实话不是中国人被骗，全世界人民都被骗。我们看有这么个数据，2016年澳大利亚投资者因投资诈骗损失了多少钱？8356万美元。他那人少，这个英国2016年金融诈骗达到200万起，平均每15秒钟就会出现一起金融诈骗。这就说到了第二点，当诈骗的信息涌过来的时候，我们一定要什么呢？远离这种不良销售和夸张的营销策略。第三个方面呢，就是我们要谨防什么呢？勒索的软体，必要的时候该报警时就报警。最后一点还是，说什么呢，就是说我们再强调一句话，依然是叫量入为出，无论是消费要量入为出，投资也是量入为出。